【理財閱讀心得】陳重銘,我用一檔ETF存自己的18%

近期投資理財的趨勢中,大家超常討論存股及ETF。而除了挑對續優股或是選擇指數型ETF穩穩存,後來也有不少針對穩定存股標的主動操作的策略出來。陳重銘這本「我用一檔ETF存自己的18%」就是針對0056操作來做價差。

閱讀心得系列文


書籍基本資料


高築牆,廣積糧,緩稱王

陳重銘的個人理財策略就是「高築牆,廣積糧,緩稱王」九個字。這應該也是系列套書中一脈相承的概念。本書在前面章節一樣有再特別提,因為必須符合這個前提,後續再依這本書的策略去操作。

高築牆

高築牆指的是累積資產,先確保自己有良好的根基立於不敗之地。讓自己即使面對股災或行情不佳仍能安然度過。築牆的過程可以藉由提升自己的能力找到好工作,或是透過購買房地產、投資積優股等,累積足夠資產之後就能進到下一步廣積糧。

廣積糧

廣積糧指的是可用於投資的現金流,像是穩定的工作收入、有房地產可收租、每年領取積優股的股利等。不過書中在廣積糧的定義比較偏向股利及收租,主要原因是工作收入的成長有限,而股利及收租在築牆累積資產後就能源源不絕地產生現金流。

高築牆與廣積糧兩者互為因果相輔相成,累積資產後得到的現金流可繼續購買更多資產,之後持續這個正向循環就能讓自己的資產及現金流不斷成長。高築牆的資產讓自己不敗,再用
廣積糧的現金流做後續投資。

其實這個概念和巴菲特及波克夏的經營策略一樣,波克夏透過穩定的保險事業得到現金流,後續再用源源不絕產生的現金進行投資。

緩稱王

得到足夠的資金後最重要的是緩稱王,也就是得保有耐心等到有合理價位時再出手或進行操作。而這本書因為集中在討論如何操作,所以重點也主要著重在這塊。高築牆、廣積糧的部份則在同作者先前的系列作中介紹。

0056的操作策略

定期定額逢低加碼,賺股利

市面上關於0056相關文章及討論很多了,主要的亮點在0056有高股息,且因為有30支成份股所以不容易受到單一個股影響。再加上汰弱換強的機制所以不像個股有倒閉下市的風險。

基於以上特性,各種針對0056存股的策略就出現了,最基本的像是定期定額、依歷史高低價區間來判斷買點等。本書也提到定期定額及逢低加碼的操作方式,這種策略主要是持續買進不賣出,其實就是存股賺股利的概念。

存股為基礎,賺價差

上面的存股賺股利其實已經達到「高築牆,廣積糧」的效果,即使不再額外操作後續資產及現金流也能持續成長。不過因為0056每年的股利就那樣,若想達到書名的18%就必須再額外操作。

操作的策略其實也很簡單,把過去0056股價趨勢拉出來就能很輕鬆地判斷高低價區間,書中也提到交易量爆增、除息前後等時間點,只要在這些時候操作就能利用價差賺到18%。賺價差除了利潤較高,還有另一個好處是賺取的價差不必繳稅,反而賺較少的股利會被扣稅。

再強調一次0056之所以簡單是因為上面提過的30支成份股、汰弱換強等基礎,再加上即使短期有波動仍能領取存股的股利,立於存股的不敗之地,接下來搭配操作來賺價差有機會取得更高報酬!

整體評價

亮點在策略概念及佐證數據整理

這本書提到的重點其實就在為何選擇0056能安全地做價差,並提供大量數據來佐證為何能用價位、成交量等相關參數來判斷買賣時機,並透過逢低買進及三角形買法等擴大利潤。大家可以把書找來看並選擇最適合自己參數來操作。

前後章節稍弱

這本書的小缺點是我在閱讀時有時會覺得不順,像某個章節提到可挑選生活中會購買的商品,透過投資這些商品的股票來賺企業的利潤。舉例提到在買車時就可投資汽車相關的股票,但卻突然岔出去說汽車保險很重要,我知道汽車保險的確很重要在買車時應該要知道,但現在是說買車可投資汽車股,冒出和本書主題無關的車險就讓我覺得邏輯有點跳。

建議去圖書館借來看就好

最後個人覺得這本書的策略大概看個一次就能抓到重點,後續頂多再翻個一兩次,不算是值得重複一直看的經典書籍,有興趣的話可以去圖書館借就好。

購買資訊

如果想購買可參考以下資訊至博客來購買唷!

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